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17.06.2025
Erscheinung
BaFin prüft Versicherungsberatung
Bildnachweis © nanoagency/stock.adobe.com Erscheinung:17.06.2025
BaFin prüft Versicherungsberatung Bei einer Mystery Shopping-Aktion fand die BaFin bei einigen deutschen Versicherern Auffälligkeiten bei der Beratung und dem Verkauf von Versicherungsanlageprodukten.Bei einer Mystery-Shopping-Aktion bei sechs Versicherern hat die BaFin festgestellt: Nicht alle Versicherer befragten die Testpersonen nach ihren Anlagewünschen und Bedürfnissen. Nur etwa die Hälfte der Versicherer dokumentierte, ...
Bildnachweis © nanoagency/stock.adobe.com Erscheinung:17.06.2025 BaFin prüft Versicherungsberatung Bei einer Mystery Shopping-Aktion fand die BaFin bei einigen deutschen Versicherern Auffälligkeiten bei der Beratung und dem Verkauf von Versicherungsanlageprodukten.Bei einer Mystery-Shopping-Aktion bei sechs Versicherern hat die BaFin festgestellt: Nicht alle Versicherer befragten die Testpersonen nach ihren Anlagewünschen und Bedürfnissen. Nur etwa die Hälfte der Versicherer dokumentierte, ob ein empfohlenes Produkt für die Testperson überhaupt geeignet war. Zudem waren die Beratungsdokumente häufig unübersichtlich. Die Aufklärung zum Risikoniveau und zur empfohlenen Haltedauer wurde von den Testpersonen hingegen positiv bewertet. Die Mystery-Shopping-Aktion der BaFin war Teil einer länderübergreifenden Aktion, die die EIOPA koordinierte, die Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung. Im Fokus: Die Dienstleistungen beim Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten. Beratung im Fokus Im Auftrag der BaFin traten Testpersonen als Käuferinnen und Käufer von Versicherungsanlageprodukten auf (siehe Infokasten). Ziel war zu prüfen, ob die Beraterinnen und Berater umfassend beraten und Produkte passend zu den Vorsorge- und Anlagezielen der Testpersonen empfehlen. Konkret ging es darum zu schauen, ob die Beraterinnen und Berater die Beratungs-, Informations-, und Dokumentationspflichten einhalten, die verschiedene Gesetze...
Errors and omissions excepted. As of: 17.06.2025