Geldwäscheprävention: Erfahrungen aus Sonderprüfungen

© Prostock-studio/stock.adobe.com Erscheinung:13.01.2025 | Thema Geldwäschebekämpfung Geldwäscheprävention: Erfahrungen aus Sonderprüfungen Wie effektiv ist die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei den Unternehmen des Finanzsektors? Sonderprüfungen der Finanzaufsicht zeigen: In einigen Bereichen gibt es noch Luft nach oben. Von Sebastian Klöckener und Simon Ufer, BaFin-Geldwäscheprävention Das Risiko, für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung missbraucht zu werden, ist für die Unternehmen des Finanzsektors nach wie vor hoch, nicht zuletzt wegen der aktuellen Konflikte und geopolitischen Spannungen. Sie müssen sich deswegen schützen. In den vergangenen Jahren hat der von der BaFin beaufsichtigte Finanzsektor in der Geldwäscheprävention und der Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung Fortschritte gemacht. Allerdings gibt es immer noch Verbesserungsbedarf. Das zeigen die Prüfungen der BaFin. Effektive Geldwäscheprävention ist wichtig, aber auch sehr ressourcenintensiv. Sie stellt Unternehmen vor zahlreiche Herausforderungen: Die Regulatorik ist komplex und ihre Umsetzung sehr zeitintensiv. Die Geldwäschebeauftragten nehmen eine Schlüsselfunktion in der Geldwäscheprävention ein und benötigen daher eine starke Position im Unternehmen und die Unterstützung der Geschäftsleitung. Unternehmen brauchen deshalb genügend personelle, sachliche und finanzielle Ressourcen für ihre Geldwäscheprävention.Auf einen Blick:Geldwäscheprävention – ein gemeinsames Ziel Die...